В 2007–2014 гг. банк «Траст» предлагал клиентам, державшим в банке депозиты, вложить средства в более доходные долговые бумаги банка – кредитные ноты. Это помогало банку увеличить капитал, всего было размещено семь выпусков нот. В декабре 2014 г. «Траст» был санирован, инвестором стало «Открытие», которому АСВ выдало 127 млрд руб., а долг, обеспечивающий выплаты по нотам, списан.
Держатели нот оспаривают списание в судах. В письме председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной клиенты банка оценивали общую сумму нот более чем в 20 млрд руб., а число держателей – в 2000 человек.
«За 1,5 года мы нашли [из них] 850 человек, нам удалось идентифицировать от 4 до 70% владельцев каждого выпуска», – рассказывает представитель инициативной группы держателей нот Оксана Устюндаг. Кроме них, по ее словам, есть крупный инвестор – юридическое лицо (см. врез), остальное, как предполагают владельцы бумаг, может находиться в руках у бывших собственников банка. Эмитентом нот выступала иностранная компания, указывает она, дальше их продавал клиентам «Траст» (как брокер), продавцом была TIB Investments (офшор, в том числе через который банком владели Николай Фетисов, Илья Юров, Сергей Беляев. – «Ведомости»), поэтому какая-то часть нераспроданных бумаг может находиться у них. Кроме того, продолжает Устюндаг, при покупке нот заключался договор обратного выкупа между клиентами банка и «Трастом», который обязался найти покупателя на ноты или выкупить их по заранее оговоренной цене; как правило, ноты выкупала TIB Investments.
Деньги вернули, ноты списали
Крупным держателем нот «Траста» была группа «Фосагро»: ее «дочка» «Фосинт лимитед» купила их в 2013 г. более чем на $70 млн, следует из картотеки арбитражных дел. Банк считает, что договор был фальсифицирован, сказано в материалах дела. На конец 2014 г. «Фосагро» хранила в «Трасте» 7,4 млрд руб., в 2015 г. они были переведены в другие банки, «группа не понесла убытков», говорится в ее отчетности. Представитель «Фосагро» от комментариев отказался. Основной владелец «Фосагро» Сергей Гурьев 10 лет – до 2001 г. – работал в структурах группы «Менатеп» Михаила Ходорковского и партнеров. В банках группы работал и Юров. В середине нулевых он с партнерами выкупил «Траст» у группы.
«Банк «Траст» сейчас принадлежит «Открытию», но офшоры не попали в эту консолидацию, и они по-прежнему подконтрольны бывшим владельцам банка», – указывает партнер Tertychny Law Иван Тертычный (представляет интересы некоторых держателей нот). Человек, близкий к надзорному блоку ЦБ, рассказывал «Ведомостям», что часть выпусков нот действительно находится у бывших собственников банка. По его оценкам, это «существенная» часть.
Доля нот, держателями которых являются компании, подконтрольные бывшим акционерам, незначительна – менее 5%, говорит директор юридической дирекции «Траста» Сергей Массарский, сумму банк не раскрывает. Представитель банка отказался комментировать, сколько бумаг находится в личном владении бывших акционеров.
Судебная практика по делам с кредитными нотами складывается в пользу банка, напоминает Массарский (впрочем, в ряде регионов суды встают на сторону держателей нот. – «Ведомости»): «Мы считаем, что в том числе поэтому подконтрольные бывшим акционерам «Траста» компании, которые являются держателями нот, не подают иски – они понимают, что с большой долей вероятности проиграют в судах».
Скорее всего какая-то часть нераспроданных или выкупленных нот может оставаться на балансе TIB Investments, предполагает Тертычный, и у нее есть право взыскать средства по ним в суде (по несписываемым выпускам). Конечно, продолжает он, у TIB Investments нет таких преимуществ, как у держателей нот – физических лиц, которые в регионах выигрывали в судах у банка, ссылаясь на закон о защите прав потребителей.
С бывшими акционерами «Траста» связаться не удалось.